ניהול פיננסי
תכנון פיננסי שמחבר בין נכסים, השקעות, סיכונים ומטרות — ומתרגם תמונה מורכבת לתכנית עבודה ברורה.
לתיאום שיחת היכרות
אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית
מהו ניהול פיננסי?
ניהול פיננסי פירושו לפחות תכנון, ארגון, הכוונה ובקרה על הפעילות הפיננסית של יחידים ושל ארגונים. הכוונה היא החלת עקרונות הניהול הכלליים על המשאבים הכספיים של היחיד או של הארגון. במשק פרטי הביתי של יחיד או משפחה, ניהול פיננסי מתבצע בד"כ על ידי ראשי המשפחה, וככל שהם מבינים את מורכבות התחום- נעזרים בייעוץ לגבי הניהול הפיננסי של השקעות, ביטוחים ורכוש.בחברות וארגונים, זהו התפקיד העיקרי של מנהל הכספים, CFO, כמובן בכפוף להנחיות מנכ"ל ודירקטוריון, היכן שקיים. יש לזכור כי התחום הפיננסי משול פעמים רבות לדלק המניע או החמצן של הארגון, ולכן קריטי שתחום זה ינוהל בצורה מיטבית.
ניהול פיננסי בתקופת משברים
בעקבות משבר הקרונה הבנקים המרכזים בעולם החלו בהדפסת כסף, כידוע הדפסה מאסיבית של כסף גורמת באופן ישיר לאינפליצה (איבוד ערך המטבע),יחד עם שמירה על ריבית נמוכה ( ואפילו שלילית כפי שקורה בגרמניה), אנו עדים למצב בו השווי של הכסף שלנו נחלש מיום ליום.
בעלי הון יודעים שלא מספיק להרוויח כסף ושלמור עליו, יש צורך בניהול אקטיבי שלו על מנת שלא יישחק. מעבר לעובדה שכל גוף פיננסי מצהיר שהוא יודע לנהל את הכסף שלכם באופן מיטבי ( דבר שחוטא למציאות) אנו בוחרים לפנות אל המשקיעים שלנו בגישה שונה, מעט יותר אינטליגנטית המבוססת על איתור והצגת אלטרנטיבות חדשות המבוססות על עולם החדשנות.
הזדמנויות השקעה
אנו מקבלים במערכת שלנו כל יום עשרות הזדמנויות השקעה חדשות, החל מחברות הזנק ( סטארטאפ) בעלות פוטנציאל סקליבלי (Scalbility) ליצירת אקזיט על ההשקעה, ועד השקעות סולידיות שלא פתחות לקהל הרחב באמצעות הנפקות פרטיות ועד השקעות אלטרנטיביות בנדל"ן.
הגישה להזדמנויות חדשות מאפשרת לנו לייצר ערך מוסף למשקיעים שלנו, כמובן שאנו לא יכולים להרחיב בעניין כאן, בשל חוק הניצעים המגביל אותנו לכמות של 35 משקיעים ( במידה והם לא כשירים) וכן בשל חוזה NDA (סודיות) עליהם אנו חתומים מול הגופים הפיננסים השונים המביאים לנו את ההשקעות.
ניהול פיננסי בהתאמה אישית
כפי שהמשקיעים שלנו יכולים להעיד, אנו מרכיבים לכל אחד תעודת זהות אישית המגדירה באופן מדוייק את אופי והיקף ההשקעה של כל שחקן, ובהתאם מביאים לו לשולחן הזדמנויות חדשות. במידה ואתם מרגישים שאהגוף שמנהל לכם היום את הכסף נשען בעיקר על שוק ההון . ייכתן אמדו ששווה לכם לדבר איתנו ולראות גישה שונה לניהול פיננסי.
ניהול פיננסי שמתחיל בתמונה המלאה
שירותי הפמילי אופיס התחילו במאה ה-19 בארה''ב וצברו תאוצה במהלך הדורות והגיעו לישראל במאה ה-21. היקף הנכסים של חברות הפמילי אופיס בעולם, חצה את הרף של 6 טריליון דולר.
מיפוי
ריכוז נכסים, התחייבויות, ביטוחים, השקעות ותזרים לתמונה אחת.
תכנון
הגדרת מטרות, סדרי עדיפויות ואופק פעולה קצר וארוך טווח.
יישום
בחינת חלופות והוצאה לפועל של החלטות באופן מדורג ומבוקר.
בקרה
מעקב תקופתי והתאמת התכנית לשינויים בשוק ובחיים האישיים.
כל מה שחשוב לדעת לפני שמתחילים
תשובות קצרות לשאלות הנפוצות ביותר על שירותי פמילי אופיס.
מה כולל ניהול פיננסי?
מיפוי המצב הקיים, הגדרת מטרות, בניית תכנית, בחירת פתרונות ומעקב שוטף אחר הביצוע.
למי השירות מתאים?
למשפחות, לבעלי הון ולבעלי עסקים שמנהלים כמה נכסים, השקעות או גורמים פיננסיים ורוצים תמונה מרכזית וברורה.
האם ניהול פיננסי עוסק רק בהשקעות?
לא. הוא כולל גם תזרים, ביטוחים, מיסוי, התחייבויות, תכנון עתידי וניהול סיכונים.
באיזו תדירות מעדכנים את התכנית?
מומלץ לבחון אותה באופן תקופתי ובכל שינוי משמעותי במצב המשפחתי, העסקי או הפיננסי.
זמן שווה כסף, בניהול נכון הוא יכול להיות שווה אפילו יותר.
השאירו פרטים, ונקבע להכיר קצת, יש לנו כמה דברים חכמים לספר לכם.
השאירו פרטים ונקבע שיחה קצרה לבחינת התמונה הפיננסית והצעדים האפשריים.