אם אתם זה עתה נכנסתם לתחום המסחר ואין לכם מושג איך למנף את ההשקעות שלכם, כדי שנדבר על תעודות סל ממונפות.
מזה בכלל סל ממונף? כמו לא מעט מוצרים פיננסיים, גם הסל וקרן הסל מהווים סל פיננסי אשר באמצעותו משקיעים המשקיעים לעקוב בצורה פשוטה ביותר אחר התשואות של המדדים, הסחורה, הסקטורים ושאר הנכסים שנוספים מעת לעת – הפעם בצורה קלה ונגישה יותר מזמני עבר.
לכל קרן ותעודת סל יש את המטרות משל עצמן, בחלק מהדברים זה יכול להיות כפי שצוין עבור מעקב לגבי תשואה וחלק אחר שאר הדברים שצוינו כאן ומהווים אפשרות הטובה ביותר להבין מה באמת מתרחש במסחר האישי שאותו יצרתם לעצמכם.
אילו תעודות סל קיימות בשוק הפתוח? בואו להכיר את מה שיעזור לכם להפוך מסוחרים רגילים לסופר מצליחים!
כאמור, יש תעודת סל שהמטרה שלה תהיה לעקוב אחר המדד המסוים ויש מעקבים אחר הביצועים שלרוב מתבצעים על ידי קרן הסל עצמה.
לצורך הדוגמה, תעודת הסל תעקוב אחר המדד התל אביבי 35 ואילו קרן הסל תעקוב אחר סקטורים גדולים כמו הבורסה אמריקאית והישראלית וכד’.
בנוסף לכך, יש בהחלט סלים שהמטרה שלהם היא לעוקב רק אחר הביצוע הן של הסחורה והן של הנכס המסוים.
לצורך ההמחשה, יש תעודת סל שתעקוב אחר מטבע, יש אחר ערך הזהב ויש גם הסתכלות מעמיקה ובדיקה על אודות עלות הנפט בשוק הישראלי עולמי.
יש בזה חיסרון? תעודות סל ותעודות קרן
מרגע שאתם בוחרים קרן סל או תעודת סל אתם צריכים לדעת כי אתם הולכים להשקיע על משהו מוגדר מראש ואף על פי שחלק מהמניות לא רלוונטיות, כאשר פוגשים את השיטה הנ”ל צריכים לקחת את עניין “הכול כלול” הזה ללא קשר אם אתם צריכים את המניה או מוותרים עליה בפועל.
חיסרון נוסף הוא עניין דמי הניהול, כאשר סוחרים בשיטה זו, לא משלמים ישירות לקרן הסל אלא מחויבים לשלם דמי ניהול לשני המרכיבים הנ”ל.
עם זאת חשוב לומר כי כך או כך, דמי הניהול יהיה נמוכים ובסיום חלק זה, ייתכן שישתלם לממן דמי ניהול ולא לשלם עמלה עבור לא מעט מניות בכל תקופה כזו או אחרת.
מהן תעודות סל ממונפות?
תעודות סל ממונפות מכילות בתוכן ניירות ערך ועיקרן סוג של מעקב אחר כל מה שקשור במדד. לגבי המינוף, הוא למעשה קשור בהשקעה/ הלוואה כספית שאיתה רוכשים את האופציה ומגדילים בצורה משמעותית את התנועה של המחירים.
עם זאת, חשוב לציין כי כמו שמינוף עובד לכיוון החיובי, הוא בהחלט יכול ללכת גם לכיוון האחר ולגרום להפסד ולכן, כל אדם שבוחר בנתיב זה חייב להיות מודע הן ליתרונות והן לחסרונות שבדבר.
ראו גם: מסחר אלגוריתמי
