רבים מעוניינים לנהל תיקי השקעות ולא יודעים איך. ניתן לנסות לבד אבל זה כלל לא פשוט. ניתן להתייעץ עם יועץ השקעות אם בסניף הבנק או אם באמצעות חברת השקעות שהיא תמיד מומלצת יותר, היות וחברות השקעות עוסקות רק בתחום זה. השאלה היא כמה עולה לפתוח תיק בבית השקעות? ראשית, עליכם לדעת, כי רבים מעדיפים ניהול עם ליווי צמוד, כאשר ניתן לפנות ישירות אל בית ההשקעות ומנהלים שם את התיק. הכסף נשאר בחשבון הבנק של המשקיעים או שהאופציה הנוספת היא, שהם יעברו לחשבון בית ההשקעות וכך ישלמו פחות עמלות.
מה צריך בכדי לנהל תיק השקעות?
אם החלטתם להשקיע באמצעות בתי השקעות קטנים, יש להיות בתור התחלה עם סכום כסף מינימאלי כאשר כל בית השקעות יקבע את הרף. למשל יש שפותחים תיק השקעות בסכומי כסף של 100-200 אלף שקל וישנם בתי השקעות שאפילו פחות. היום, ישנם בתי השקעות ידועים אשר מוכנים לפתוח תיק השקעות בסכומים של כמה עשרות אלפי שקלים וניהול של תיק ההשקעות בסכומים אלה, מתאפשר באמצעות קרנות נאמנות. אז השאלה כמה עולה לפתוח תיק השקעות, כבר מתחילה להיות בהירה יותר.
השאלה הראשונה שעליכם לשאול את עצמכם לפני פתיחת תיק השקעות
לפני העלויות של ניהול תיק ההשקעות, השאלה הראשונה שעליכם לשאול את עצמכם היא מה מטרת ההשקעה שלכם? כאשר תדעו מה המטרה אשר לטובתה אתם משקיעים,תוכלו לבחור את האפיק המתאים ביותר להשקעה על מנת שתשיגו את מטרתכם. לדוגמא, השקעה שתהיה מן סוג של חיסכון לטווח של מספר שנים, רכישת רכב חדש ועוד. יש להגדיר מראש את הנזילות שבה אתם מעוניינים ומה החשיבות שתוכלו למשוך את הכסף.
כיצד מתפרסם ההיקף הכספי של ניהול תיקי ההשקעות?
ההיקף הכספי של ניהול תיקי השקעות מתפרסם כל העת באמצעות הרשות לניירות ערך. דמי ניהול גבוהים, משלמים אנשים או שהיקף ההשקעות שלהם הוא במיליארדי שקלים. אמת היא שתמיד ניתן יהיה להתמקח על דמי הניהול.כל משקיע, מקבל מידע אם חודשי או אם רבעוני לגבי הפעילות שנעשית בתיקו למשל, הרכב התשואות וכדומה. בכל עת, ניתן יהיה לפנות אל מנהלי השקעות לברר פרטים שנחוצים כל משקיע וכן, ניתן יהיה להתייעץ עם מנהלי השקעות, על אירועים שקורים, במיוחד בתקופה הזאת אשר אולי יש לה השלכה על תיקי ההשקעות שכל אחד מנהל.
לפני שתבררו כמה עולה לפתוח תיק השקעות, מומלץ לערוך השוואה בין בתי ההשקעות השונים. כאשר תחליטו על בית השקעות ספציפי, יקבעו לכם פגישה ובפגישה זו, מנהל תיק ההשקעות יעשה עמכם היכרות ויבין, מה המטרות הפיננסיות והצרכים שלכם בהשקעה. התמהיל יבוצע לפי המאפיינים האישיים של כל משקיע באופן אינדיבידואלי.